在6124点冲动进场的600万新股民,现在都怎样了?

来新浪理财大学,听银行螺丝钉的《定投十年财务自由》,教你一门躺着也能赚钱的基金定投课!

  文/新浪财经意见领袖专栏作家 李凤

在6124点冲动进场的600万新股民,现在都怎样了?

  我们先来看几组数据:

  中国股市历史上的最高点发生在2007年10月16日,上证指数最高冲到6124点。 股市越上涨,越具诱惑性。在疯狂的2007年10月,589万股民平生第一次炒股。随后一年,股市下跌幅度达到70%,可谓“悲壮”。

  2015年又迎来一波牛市行情。2015年6月12日,上证指数最高冲到5178点。股市越上涨,人性越贪婪。在狂热的2015年6月,464万股民平生第一次炒股。随后一年,股市下跌幅度达到45%,可谓“惨烈”。

  截止到2020年8月7日,上证指数报收3354点,离历史高点还有很长的距离。

  在6124点买到的股票,现在都怎样了?

  如果你不幸在最高点冲进股市,手中的股票现在怎样了?事实上,有人欢喜有人忧。

  我们做了一个简单的统计,从上证指数最高6124点那天(2007年10月16日)存续到现在(2020年8月7日)的股票总共有1445只,如果一直持有,这些股票的盈亏情况如下: 

在6124点冲动进场的600万新股民,现在都怎样了?

  总体来看,有一半的股票亏损,一半的股票盈利,亏损50%以上的股票占到21%,而盈利50%以上的股票占到34%,其中翻倍的股票占到四分之一。

  看似好像亏得不算太惨,但不要忘了,这是长达13年的持有周期。

  考虑到通胀水平或者机会成本(比如,这笔钱可以存银行定期),13年的投资收益要达到50%才算不亏。这样一来,只有三分之一的股票达到了这个标准。

  当然,在盈利的股票中,也不乏“钻石”级别的票,比如“贵州茅台”,13年的收益率达到1337%,年化收益率23%。事实上,茅台并非是涨幅最大的,还有17只股票的收益率更高。名列前茅的是一家东北上市公司“长春高新”,收益率达到8140%,年化收益率40%! 

  是不是有些心动(想上车)?是不是有些遗憾(没买到)?

  但是,但是,不要忘了,在历史最高点冲进股市,只有三分之一的股票能够长期抵御通胀,买到股价翻10倍(收益率达到1000%)的概率不到2%,需要非常强的洞察力和非常好的运气。并且,这还有个重要前提,持有13年之久。遗憾的是,很少有人能做到这点。

  即使在最高点冲动进场,也能躺着赚钱?

在6124点冲动进场的600万新股民,现在都怎样了?

  有没有办法让我们即使在最高点冲动进场,也能躺着赚钱?

  答案是:有的!

  对于普通投资者而言,有两大困扰:一没专业知识,二没时间分

  这里分享一个非常简单的投资方法,宽基指数基金定投。这种方法既不要求专业能力,也不需要你投入时间和精力,躺着也能赚钱。

  指数基金中最常见的一款是跟踪“沪深300指数”的基金。沪深300指数由A股中最具代表性的300只股票构成。由于这些股票分布在各个行业,沪深300指数也属于宽基指数,简单理解,就是股票覆盖的行业比较宽泛。

  现在我们来看看定投沪深300指数基金的收益情况。

  步骤如下:

  ①选取投资标的。追踪沪深300指数的基金有100多只,我们选取了一只成立时间比较早的基金,便于模拟出投资结果,不作为具体的投资建议。

  ②设置投资规则。每月定投1000元,从上证综指的历史最高点那天(2007年10月16日)开始,截止到目前(2020年8月7日),并且设置为“红利再投”(如果有分红,将分红买为该基金)。

  ③设置申购费率。按照最高1.5%的申购费率计算,如果投资1000元,费用为15元。 

  投资表现如图。

在6124点冲动进场的600万新股民,现在都怎样了?

  灰色线表示沪深300指数的收益。近13年时间,上证指数从6124点跌到目前的3354点,沪深300指数从5335点跌到4708点,但跌幅比上证指数更小。

  蓝色线表示在2007年10月16日一次性投入资金,后续不再投入。由于有“红利再投”,收益率比沪深300指数略高一些。不过,由于一次性投入的时间选择是在股市的历史最高点,持有13年的时间投资依然是亏损的,为-5.78%!

  橙色线表示每月定投的收益。定投的特点是不管市场涨跌都在投入,当市场下跌的时候,投入资本的成本就更低廉,未来收益也更高。可以看到,这期间总共投资154笔,共投入154000元,目前为止已经变为256299元,总收益率达到66.43%,年化收益7.62%

  即使沪深300指数收益为负,但定投依然可以获得较好的正收益!

  不需要专业知识,不需要时间看盘,轻松让财富保值增值。

  忠告

在6124点冲动进场的600万新股民,现在都怎样了?

  看完本文,是否感到赚钱也非常简单?

  实则不易。 

  原因在于,定投要求你长期坚持,并需要你在市场大跌时有勇气继续投入。这两点是对人性的巨大考验。

  最后,以一个灵魂问题结尾。

  你能不能接受慢慢变富?

  来源:弈思投资聚乐部

  (本文作者介绍:金融学博士,金融风险管理师FRM,西南财经大学证券与期货学院副教授,上海财经大学经济学博士后,中国家庭金融与调查中心高级研究员)